相続相談サービス

大切な財産について、JAとともに 次世代へと繋ぐ準備をしませんか？

JAでは税理士や専門スタッフによる相談やその他サービスをご用意しております。

対策事例２ 「生命共済」を活用する

生命共済とは、被共済者が死亡された場合等に、共済金をお支払いするものです。
生命共済加入の効果・特徴・活用事例については、下記の通りとなります。

「生命共済」を活用した場合の相続税の違い

生命共済加入の効果・特徴

• 契約者（掛金負担者）が被共済者で、死亡共済金受取人が相続人である場合に、500万円×法定相続人の数の非課税枠が利用できます。（相続税法第12条）

⇒現金で残しておくよりも、相続税の負担を軽減する効果があります！



• その他、相続発生時にかかる「納税資金の準備」や受取人を指定されることによる「遺産分割」としても活用することができます。

対策事例

※前述の計算は、基礎控除額(3,000万円＋(600万円x法定相続人の数))のみで計算しております。その他控除については、考慮しておりません。
※共済にかかる内容については、令和3年1月末現在の法令に基づき記載しております。
※詳細については、税理士による個別相談やセミナーも実施しておりますので、JA金融窓口または共済窓口までお問い合わせください。

共済について詳しく知りたい方はこちら お近くのJA金融窓口を探す

JAでは相続対策をサポートするサービスを行なっております

暦年贈与サポートサービス

サービスの詳細はこちら

特徴

ご親族さまへの「生前贈与」に安心してご利用いただけます。

本サービスをご利用いただくことで暦年課税制度（受贈者一人あたり年問110万円の基礎控除）に準拠した贈与を行うことができます。

贈与に関するお手読きをサポートします。

贈与については、書面だけではなく口頭でも契約が成立しますが、税務対策上、書面として証拠書類を残しておくことが望ましいとされています。本サービスの利用により、お客さまの贈与がトラブルなく確実に行えるようサポートします。

今、お使いの口座をそのままご利用できます。

サービス内容

1. ① 当JAにご提出いただいた本サービスにかかる利用申込書および贈与契約書に基づき、贈与をする方の当JA普通貯金口座から、受贈者が当JAに開設している普通貯金口座へ指定金額をご入金します。
   ※この資金の払い戻し、振込または振替については、贈与契約書の当JAへの到着後5営業日以内に実施します。
2. ② 贈与契約書は、毎年2月を目途に12月末日時点のご利用者に対して、当JAから送付します。

サービスの流れ

その他留意事項

本サービスにかかる詳細（手数料や利用期間等）や留意事項については、JA金融窓口までお問い合わせください。

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税理士による個別相談サービス

サービスの詳細はこちら

サービス概要

「相続税や贈与税にかかる税務相談」や「相続税にかかる簡易シミュレーション」について、税理士による個別相談を行っております。
※本サービスの利用にあたっては、相談日等を事前に調整する必要があります。
※税務相談や簡易シミュレーションについては別途費用がかかります。

1．TV電話による相談

税理士とTV電話によりご相談いただけます。
(JA本所の金融窓口にてご利用いただけます）

2．税理士の紹介

お客さまがお住まいの地域を担当する税理士を紹介します。

3．相続税（概算）にかかる
簡易シミュレーション

税理士による簡易シミュレーションの 結果をお渡しします。
※別途、財産内容等にかかる書類の提出が必要となります。

申込方法等詳しくは、お近くのJA金融窓口までお問い合わせください。

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